Bankalarda yeni limitler! EFT, kripto ve kimlik sınırında devrim niteliğinde değişiklik

Finans dünyasında önemli bir dönem başlıyor. Müşteriden kimlik bilgisi alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltilerek, bankacılık ve finans işlemlerinde yeni bir eşik belirlendi.

Müşterinin tanınması yükümlülüğü yeniden düzenlendi

Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik" Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Düzenleme ile birlikte, müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan parasal eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak yeniden belirlendi. Daha önce bu eşikler 14 Ocak 2023 tarihinde belirlenmişti.

EFT ve kripto transferlerinde yeni dönem

Yönetmikte yapılan değişikliklerle finansal işlemlerde uygulanan limitler de ciddi oranda artırıldı. Buna göre;

• Müşteriden kimlik bilgisi alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı
• Elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde uygulanan tutar 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi

İmza örneği zorunluluğu kaldırıldı

Düzenlemenin bir diğer önemli bölümü ise dijital bankacılık işlemlerini kapsıyor. Daha önce kimlik tespiti gerçekleştirilmiş müşterilerin sonraki işlemlerinde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu tamamen kaldırıldı.

Bu adım, dijital bankacılık süreçlerini hızlandırırken, müşterilere daha pratik ve sorunsuz bir deneyim sunmayı hedefliyor. Yeni yönetmeliğin yürürlüğe girmesiyle birlikte bankaların uygulayacağı limitler ve prosedürlerdeki bu değişikliklerin finans sektörüne olumlu yansıması bekleniyor.