Altın alacaklara uyarı: Artık mecburiyet getiriliyor! Limitler kesinleşti

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde önemli bir değişiklik yapıldı. İlgili yönetmelikte yapılan güncellemeyle bankalar başta olmak üzere finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuların uyguladığı kimlik tespitine ilişkin parasal limitler yeniden belirlendi.

370 bin lira ve üzerindeki işlemlerde kimlik kontrolü zorunlu hale geldi

Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespitini gerektiren tutar 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik transferler, dijital kimlik doğrulama ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.

Uygulamaya göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ya da daha fazla olması durumunda kimlik tespiti yapılması zorunlu olacak. Bu kapsamda müşterinin yanı sıra müşteri adına işlem gerçekleştiren kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

SMS ile doğrulamada yeni güvenlik şartları

Düzenlemeyle birlikte finans kuruluşlarının internet ve mobil uygulamalar üzerinden yürüttüğü müşteri doğrulama süreçlerinde de yeni kurallar getirildi. Buna göre müşterinin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınmasına gerek kalmayacak.

Ancak uygulanacak kimlik doğrulama yönteminin, gerçekleştirilen işlemin niteliği ve taşıdığı riskle uyumlu olması şartı aranıyor. Yöntemin aynı zamanda işlemi yapan kişinin daha önce kimliği belirlenmiş müşteri olduğuna dair yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önlemeye yönelik güvenlik tedbirlerini içermesi gerekiyor.