Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde önemli bir değişiklik yapıldı. İlgili yönetmelikte güncellenen kurallarla birlikte bankalar başta olmak üzere finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuların uyguladığı kimlik tespitine ilişkin parasal limitler yeniden belirlendi.
Altın Alacaklar Dikkat: Artık Göstermek Zorunlu!
Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespitini gerektiren tutar 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik transferler, dijital kimlik doğrulama ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
370 Bin Lira ve Üzerindeki İşlemlerde Kimlik Kontrolü Zorunlu
Yeni uygulamaya göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde işlem tutarının ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira veya daha fazla olması halinde kimlik tespiti yapılması zorunlu hale geliyor. Bu kapsamda müşterinin yanı sıra müşteri adına işlem gerçekleştiren kişilerin de kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
SMS ile Doğrulamada Yeni Güvenlik Şartları
Düzenlemeyle birlikte finans kuruluşlarının internet ve mobil uygulamalar üzerinden yürüttüğü müşteri doğrulama süreçlerinde de yeni kurallar getirildi. Kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış bir cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu yani SMS OTP aracılığıyla yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması durumunda ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.
Ancak uygulanacak kimlik doğrulama yönteminin, gerçekleştirilen işlemin niteliği ve taşıdığı riskle uyumlu olması şartı aranacak. Yöntemin aynı zamanda işlemi yapan kişinin daha önce kimliği belirlenmiş müşteri olduğuna dair yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını engelleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.
- Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik sınırı: 370 bin lira
- Elektronik transferlerde kimlik sınırı: 30 bin lira
- SMS OTP ile doğrulamada imza örneği aranmayacak
- Doğrulama yöntemi işlemin riskiyle uyumlu olmak zorunda
- Müşteri adına işlem yapan üçüncü kişilerin de kimliği doğrulanacak
Yorumlar 0
Yorumunuz Yayınlandığında Bildirelim mi?
Editöryal onay tamamlandığında veya yanıt geldiğinde tarayıcınıza anlık bildirim gönderebiliriz.
Henüz yorum yapılmamış
Bu haberle ilgili ilk düşünceyi sen paylaş!