ABD'de rekor ceza: Bank of America'ya 1,21 milyar dolarlık kara para aklama cezası

ABD Hazine Bakanlığı, ülkenin en büyük ikinci bankası olan Bankof America'ya, kara para aklamayı önleme ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde para cezası uygulandığını açıkladı.

Bakanlık tarafından yapılan duyuruda, bankaya yönelik bu kararın Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihinde ise en büyük para cezası olduğu belirtildi.

Üç kurumdan ayrı ayrı yaptırım

Para cezasının farklı düzenleyici kurumlar tarafından uygulandığı bildirildi. Buna göre:

• FinCEN, bankanın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediğini tespit etti.
• OCC, bankanın uyum programındaki ciddi eksiklikler nedeniyle işlem başlattı.
• OFAC, İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı çok sayıda yaptırım programının ihlal edilmesi üzerine bankayla 11,6 milyar dolarlık bir uzlaşma anlaşması imzaladı.

5 milyar doları aşan şüpheli işlemler bildirilmedi

FinCEN'in yürüttüğü soruşturmada, Bankof America'nın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemi zamanında bildirmediği ortaya çıktı. Söz konusu tutarın 1 milyar doları aşan bölümü ise ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle doğrudan bağlantılıydı.

Bildirilmeyen işlemlerin kapsamı dikkat çekiciydi:

• Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden faaliyetler
• Dolandırıcılık operasyonları
• ABD'nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklama işlemleri

OCC'nin değerlendirmesinde ise Bankof America'nın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlemi gerektiği gibi denetleyemediği vurgulandı. Bu durum, milyarlarca dolarlık işlemi kapsayan çok sayıda gecikmiş şüpheli işlem bildiriminin ortaya çıkmasına yol açtı.

Hazine Bakanı'ndan sert mesaj

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, konuya ilişkin değerlendirmelerinde bu büyüklükteki bir bankanın kara para aklamayı önlemediğinde ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmediğinde, bunun sonuçlarının bankanın sınırlarını aşarak tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya bıraktığını söyledi.

Bessent, "En büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj veriyoruz" ifadelerini kullandı.