ABD Merkez Bankası ve ABD Para Birimi Denetleme Ofisi, perşembe günü ortak açıklama yaparak American Express hakkında 350 milyon dolarlık para cezası kararı aldıklarını duyurdu. Düzenleyici kurumlar, bu yaptırımın temel nedeninin şirketin ulusal bankası aracılığıyla yürüttüğü operasyonlarda etkili bir kara para aklamayla mücadele uyum programı kuramaması olduğunu belirtti.
Yapılan ayrıntılı incelemelerde, finansal suçlarla mücadele birimlerine yetersiz kaynak tahsisi yapıldığı, deneyimsiz personel çalıştırıldığı ve zayıf iç kontrollerin var olduğu tespit edildi. Ayrıca şirketin işlem izleme ve raporlama altyapısında kronik aksaklıklar bulunduğu da ortaya kondu.
13 MİLYAR DOLARLIK İŞLEM GÖZDEN KAÇTI
Kurumun paylaştığı verilere göre şirket, son 10 yıllık süreçte yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli faaliyeti zamanında tespit edemedi, inceleyemedi ve ilgili yasal mercilere raporlayamadı. Düzenleyiciler, American Express'in operasyonlarında sınırlı hacme sahip mevduat ürünlerinin risklerine odaklanırken çok daha büyük hacimli kredi kartı faaliyetlerine gereken hassasiyeti göstermediğini vurguladı.
Müşteri tanıma, kimlik doğrulama ve kapsamlı müşteri durum tespiti süreçlerinde de ciddi eksiklikler tespit edildi. Bu bulgular, şirketin risk yönetimi altyapısının mevcut hacme ve karmaşıklığa uygun şekilde çalışmadığını gözler önüne serdi.
Bu ağır yaptırım, küresel ölçekte faaliyet gösteren tüm finansal kuruluşların işlem izleme ve risk yönetimi altyapılarını sıkı denetlemesi gerektiğini bir kez daha hatırlatıyor. Düzenleyici kurumların uyum eksikliklerine karşı izlediği sert politika, ödeme sistemleri sektöründe köklü değişimleri zorunlu kılıyor.
Yorumlar 0
Yorumunuz Yayınlandığında Bildirelim mi?
Editöryal onay tamamlandığında veya yanıt geldiğinde tarayıcınıza anlık bildirim gönderebiliriz.
Henüz yorum yapılmamış
Bu haberle ilgili ilk düşünceyi sen paylaş!